中(zhōng)國銀監會 最高人民檢察院 公安部 國家安全部

    關于印發銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工(gōng)作規定的通知(zhī)

    各銀監局，各省、自治區、直轄市人民檢察院、公安廳（局）、國家安全廳（局），新疆生(shēng)産建設兵團人民檢察院、公安局、國家安全局，各政策性銀行、國有商(shāng)業銀行、股份制商(shāng)業銀行、金融資(zī)産管理公司，郵儲銀行，銀監會直接監管的信托公司、企業集團财務公司、金融租賃公司：

    現将銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工(gōng)作規定印發給你們，請遵照執行。

                 中(zhōng)國銀監會 最高人民檢察院 公安部 國家安全部

                            2014年12月29日

    （此件發至銀監分(fēn)局，各級人民檢察院、公安機關、國家安全機關，地方法人銀行業金融機構、外(wài)國銀行分(fēn)行）

    第二十一(yī)條：下(xià)列财産和賬戶不得凍結：

    1.金融機構存款準備金和備付金；

    2.特定非金融機構備付金；

    3.封閉貸款專用賬戶（在封閉貸款未結清期間）；

    4.商(shāng)業彙票保證金；

    5.證券投資(zī)者保障基金、保險保障基金、存款保險基金、信托業保障基金；

    6.黨、團費(fèi)賬戶和工(gōng)會經費(fèi)集中(zhōng)戶；

    7.社會保險基金；

    8.國有企業下(xià)崗職工(gōng)基本生(shēng)活保障資(zī)金；

    9.住房公積金和職工(gōng)集資(zī)建房賬戶資(zī)金；

    10.人民法院開(kāi)立的執行賬戶；

    11.軍隊、武警部隊一(yī)類保密單位開(kāi)設的“特種預算存款”、“特種其他存款”和連隊賬戶的存款；

    12.金融機構質押給中(zhōng)國人民銀行的債券、股票、貸款；

    13.證券登記結算機構、銀行間市場交易組織機構、銀行間市場集中(zhōng)清算機構、銀行間市場登記托管結算機構、經國務院批準或者同意設立的黃金交易組織機構和結算機構等依法按照業務規則收取并存放(fàng)于專門清算交收賬戶内的特定股票、債券、票據、貴金屬等有價憑證、資(zī)産和資(zī)金，以及按照業務規則要求金融機構等登記托管結算參與人、清算參與人、投資(zī)者或者發行人提供的、在交收或者清算結算完成之前的保證金、清算基金、回購質押券、價差擔保物(wù)、履約擔保物(wù)等擔保物(wù)，支付機構客戶備付金；

    14.其他法律、行政法規、司法解釋、部門規章規定不得凍結的賬戶和款項。

    銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工(gōng)作規定

    第一(yī)條

    爲規範銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結單位或個人涉案存款、彙款等财産的行爲，保障刑事偵查活動的順利進行，保護存款人和其他客戶的合法權益，根據《中(zhōng)華人民共和國刑事訴訟法》、《中(zhōng)華人民共和國商(shāng)業銀行法》、《中(zhōng)華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規，制定本規定。

    第二條

    本規定所稱銀行業金融機構是指依法設立的商(shāng)業銀行、農村(cūn)信用合作社、農村(cūn)合作銀行等吸收公衆存款的金融機構以及政策性銀行。

    第三條

    本規定所稱“協助查詢、凍結”是指銀行業金融機構依法協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結單位或個人在本機構的涉案存款、彙款等财産的行爲。

    第四條

    協助查詢、凍結工(gōng)作應當遵循依法合規、保護存款人和其他客戶合法權益的原則。

    第五條

    銀行業金融機構應當建立健全内部制度，完善信息系統，依法做好協助查詢、凍結工(gōng)作。

    第六條

    銀行業金融機構應當在總部，省、自治區、直轄市、計劃單列市分(fēn)行和有條件的地市級分(fēn)行指定專門受理部門和專人負責，在其他分(fēn)支機構指定專門受理部門或者專人負責，統一(yī)接收和反饋人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結要求。

    銀行業金融機構應當将專門受理部門和專人信息及時報告銀行業監督管理機構，并抄送同級人民檢察院、公安機關、國家安全機關。上述信息發生(shēng)變動的，應當及時報告。

    第七條

    銀行業金融機構在接到協助查詢、凍結财産法律文書(shū)後，應當嚴格保密，嚴禁向被查詢、凍結的單位、個人或者第三方通風報信，幫助隐匿或者轉移财産。

    第八條

    人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求銀行業金融機構協助查詢、凍結或者解除凍結時，應當由兩名以上辦案人員(yuán)持有效的本人工(gōng)作證或人民警察證和加蓋縣級以上人民檢察院、公安機關、國家安全機關公章的協助查詢财産或協助凍結/解除凍結财産法律文書(shū)，到銀行業金融機構現場辦理，但符合本規定第二十六條情形除外(wài)。

    無法現場辦理完畢的，可以由提出協助要求的人民檢察院、公安機關、國家安全機關指派至少一(yī)名辦案人員(yuán)持有效的本人工(gōng)作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業金融機構取回反饋結果。

    第九條

    銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關辦理查詢、凍結或者解除凍結時，應當對辦案人員(yuán)的工(gōng)作證或人民警察證以及協助查詢财産或協助凍結/解除凍結财産法律文書(shū)進行形式審查。銀行業金融機構應當留存上述法律文書(shū)原件及工(gōng)作證或人民警察證複印件，并注明用途。銀行業金融機構應當妥善保管留存的工(gōng)作證或人民警察證複印件，不得挪作他用。

    第十條

    人民檢察院、公安機關、國家安全機關需要跨地區辦理查詢、凍結的，可以按照本規定要求持協助查詢财産或協助凍結/解除凍結财産法律文書(shū)、有效的本人工(gōng)作證或人民警察證、辦案協作函，與協作地縣級以上人民檢察院、公安機關、國家安全機關聯系，協作地人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當協助執行。

    辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關可以通過人民檢察院、公安機關、國家安全機關信息化應用系統傳輸加蓋電子簽章的辦案協作函和相關法律文書(shū)，或者将辦案協作函和相關法律文書(shū)及憑證傳真至協作地人民檢察院、公安機關、國家安全機關。協作地人民檢察院、公安機關、國家安全機關接收後，經審查确認，在傳來的協助查詢财産或協助凍結/解除凍結财産法律文書(shū)上加蓋本地人民檢察院、公安機關、國家安全機關印章，由兩名以上辦案人員(yuán)持有效的本人工(gōng)作證或人民警察證到銀行業金融機構現場辦理，銀行業金融機構應當予以配合。

    第十一(yī)條

    對于涉案賬戶較多，辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關需要對其集中(zhōng)查詢、凍結的，可以分(fēn)别按照以下(xià)程序辦理：

    人民檢察院、公安機關、國家安全機關需要查詢、凍結的賬戶屬于同一(yī)省、自治區、直轄市的，由辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關出具協助查詢财産或協助凍結/解除凍結财産法律文書(shū)，逐級上報并經省級人民檢察院、公安機關、國家安全機關的相關業務部門批準後，由辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關指派兩名以上辦案人員(yuán)持有效的本人工(gōng)作證或人民警察證和上述法律文書(shū)原件，到有關銀行業金融機構的省、自治區、直轄市、計劃單列市分(fēn)行或其授權的分(fēn)支機構要求辦理。

    人民檢察院、公安機關、國家安全機關需要查詢、凍結的賬戶分(fēn)屬不同省、自治區、直轄市的，由辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關出具協助查詢财産或協助凍結/解除凍結财産法律文書(shū)，逐級上報并經省級人民檢察院、公安機關、國家安全機關負責人批準後，由辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關指派兩名以上辦案人員(yuán)持有效的本人工(gōng)作證或人民警察證和上述法律文書(shū)原件，到有關銀行業金融機構總部或其授權的分(fēn)支機構要求辦理。

    第十二條

    對人民檢察院、公安機關、國家安全機關提出的超出查詢權限或者屬于跨地區查詢需求的，有條件的銀行業金融機構可以通過内部協作程序，向有權限查詢的上級機構或系統内其他分(fēn)支機構提出協查請求，并通過内部程序反饋查詢的人民檢察院、公安機關、國家安全機關。

    第十三條

    協助查詢财産法律文書(shū)應當提供查詢賬号、查詢内容等信息。

    人民檢察院、公安機關、國家安全機關無法提供具體(tǐ)賬号時，銀行業金融機構應當根據人民檢察院、公安機關、國家安全機關提供的足以确定該賬戶的個人身份證件号碼或者企業全稱、組織機構代碼等信息積極協助查詢。沒有所查詢的賬戶的，銀行業金融機構應當如實告知(zhī)人民檢察院、公安機關、國家安全機關，并在查詢回執中(zhōng)注明。

    第十四條

    銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢的信息僅限于涉案财産信息，包括：被查詢單位或者個人開(kāi)戶銷戶信息，存款餘額、交易日期、交易金額、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息，電子銀行信息，網銀登錄日志(zhì)等信息，POS機商(shāng)戶、自動機具相關信息等。

    人民檢察院、公安機關、國家安全機關根據需要可以抄錄、複制、照相，并要求銀行業金融機構在有關複制材料上加蓋證明印章，但一(yī)般不得提取原件。人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求提供電子版查詢結果的，銀行業金融機構應當在采取必要加密措施的基礎上提供，必要時可予以标注和說明。

    涉案賬戶較多，需要批量查詢的，人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當同時提供電子版查詢清單。

    第十五條

    銀行業金融機構接到人民檢察院、公安機關、國家安全機關協助查詢需求後，應當及時辦理。能夠現場辦理完畢的，應當現場辦理并反饋。如無法現場辦理完畢，對于查詢單位或者個人開(kāi)戶銷戶信息、存款餘額信息的，原則上應當在三個工(gōng)作日以内反饋；對于查詢單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息、電子銀行信息、網銀登錄日志(zhì)等信息、POS機商(shāng)戶、自動機具相關信息的，原則上應當在十個工(gōng)作日以内反饋。

    對涉案賬戶較多，人民檢察院、公安機關、國家安全機關辦理集中(zhōng)查詢的，銀行業金融機構總部或有關省、自治區、直轄市、計劃單列市分(fēn)行應當在前款規定的時限内反饋。

    因技術條件、不可抗力等客觀原因，銀行業金融機構無法在規定時限内反饋的，應當向人民檢察院、公安機關、國家安全機關說明原因，并采取有效措施盡快反饋。

    第十六條

    協助凍結财産法律文書(shū)應當明确凍結賬戶名稱、凍結賬号、凍結數額、凍結期限等要素。

    凍結涉案賬戶的款項數額，應當與涉案金額相當。不得超出涉案金額範圍凍結款項。凍結數額應當具體(tǐ)、明确。暫時無法确定具體(tǐ)數額的，人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當在協助凍結财産法律文書(shū)上明确注明“隻收不付”。

    人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當明确填寫凍結期限起止時間，并應當給銀行業金融機構預留必要的工(gōng)作時間。

    第十七條

    人民檢察院、公安機關、國家安全機關提供手續齊全的，銀行業金融機構應當立即辦理凍結手續，并在協助凍結财産法律文書(shū)回執中(zhōng)注明辦理情況。

    對涉案賬戶較多，人民檢察院、公安機關、國家安全機關辦理集中(zhōng)凍結的，銀行業金融機構總部或有關省、自治區、直轄市、計劃單列市分(fēn)行一(yī)般應當在二十四小(xiǎo)時以内采取凍結措施。

    如被凍結賬戶财産餘額低于人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求數額時，銀行業金融機構應當在凍結期内對該賬戶做“隻收不付”處理，直至達到要求的凍結數額。

    第十八條

    凍結涉案存款、彙款等财産的期限不得超過六個月。

    有特殊原因需要延長的，作出原凍結決定的人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當在凍結期限屆滿前按照本規定第八條辦理續凍手續。每次續凍期限不得超過六個月，續凍沒有次數限制。

    對于重大(dà)、複雜(zá)案件，經設區的市一(yī)級以上人民檢察院、公安機關、國家安全機關負責人批準，凍結涉案存款、彙款等财産的期限可以爲一(yī)年。需要延長期限的，應當按照原批準權限和程序，在凍結期限屆滿前辦理續凍手續，每次續凍期限最長不得超過一(yī)年。

    凍結期限屆滿，未辦理續凍手續的，凍結自動解除。

    第十九條

    被凍結的存款、彙款等财産在凍結期限内如需解凍，應當由作出原凍結決定的人民檢察院、公安機關、國家安全機關出具協助解除凍結财産法律文書(shū)，由兩名以上辦案人員(yuán)持有效的本人工(gōng)作證或人民警察證和協助解除凍結财産法律文書(shū)到銀行業金融機構現場辦理，但符合本規定第二十六條情形除外(wài)。

    在凍結期限内銀行業金融機構不得自行解除凍結。

    第二十條

    對已被凍結的涉案存款、彙款等财産，人民檢察院、公安機關、國家安全機關不得重複凍結，但可以輪候凍結。凍結解除的，登記在先的輪候凍結自動生(shēng)效。凍結期限屆滿前辦理續凍的，優先于輪候凍結。

    兩個以上人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求對同一(yī)單位或個人的同一(yī)賬戶采取凍結措施時，銀行業金融機構應當協助最先送達協助凍結财産法律文書(shū)且手續完備的人民檢察院、公安機關、國家安全機關辦理凍結手續。

    第二十一(yī)條

    下(xià)列财産和賬戶不得凍結：

    （一(yī)）金融機構存款準備金和備付金；

    （二）特定非金融機構備付金；

    （三）封閉貸款專用賬戶（在封閉貸款未結清期間）；

    （四）商(shāng)業彙票保證金；

    （五）證券投資(zī)者保障基金、保險保障基金、存款保險基金、信托業保障基金；

    （六）黨、團費(fèi)賬戶和工(gōng)會經費(fèi)集中(zhōng)戶；

    （七）社會保險基金；

    （八）國有企業下(xià)崗職工(gōng)基本生(shēng)活保障資(zī)金；

    （九）住房公積金和職工(gōng)集資(zī)建房賬戶資(zī)金；

    （十）人民法院開(kāi)立的執行賬戶；

    （十一(yī)）軍隊、武警部隊一(yī)類保密單位開(kāi)設的“特種預算存款”、“特種其他存款”和連隊賬戶的存款；

    （十二）金融機構質押給中(zhōng)國人民銀行的債券、股票、貸款；

    （十三）證券登記結算機構、銀行間市場交易組織機構、銀行間市場集中(zhōng)清算機構、銀行間市場登記托管結算機構、經國務院批準或者同意設立的黃金交易組織機構和結算機構等依法按照業務規則收取并存放(fàng)于專門清算交收賬戶内的特定股票、債券、票據、貴金屬等有價憑證、資(zī)産和資(zī)金，以及按照業務規則要求金融機構等登記托管結算參與人、清算參與人、投資(zī)者或者發行人提供的、在交收或者清算結算完成之前的保證金、清算基金、回購質押券、價差擔保物(wù)、履約擔保物(wù)等擔保物(wù)，支付機構客戶備付金；

    （十四）其他法律、行政法規、司法解釋、部門規章規定不得凍結的賬戶和款項。

    第二十二條

    對金融機構賬戶、特定非金融機構賬戶和以證券登記結算機構、銀行間市場交易組織機構、銀行間市場集中(zhōng)清算機構、銀行間市場登記托管結算機構、經國務院批準或者同意設立的黃金交易組織機構和結算機構、支付機構等名義開(kāi)立的各類專門清算交收賬戶、保證金賬戶、清算基金賬戶、客戶備付金賬戶，不得整體(tǐ)凍結，法律另有規定的除外(wài)。

    第二十三條

    經查明凍結财産确實與案件無關的，人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當在三日以内按照本規定第十九條的規定及時解除凍結，并書(shū)面通知(zhī)被凍結财産的所有人；因此對被凍結财産的單位或者個人造成損失的，銀行業金融機構不承擔法律責任，但因銀行業金融機構自身操作失誤或設備故障造成被凍結财産的單位或者個人損失的除外(wài)。

    上級人民檢察院、公安機關、國家安全機關認爲應當解除凍結措施的，應當責令作出凍結決定的下(xià)級人民檢察院、公安機關、國家安全機關解除凍結。

    第二十四條

    銀行業金融機構應當按照内部授權審批流程辦理協助查詢、凍結工(gōng)作。

    銀行業金融機構應當對協助查詢、凍結工(gōng)作做好登記記錄，妥善保存登記信息。

    第二十五條

    銀行業金融機構在協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關辦理完畢凍結手續後，在存款單位或者個人查詢時，應當告知(zhī)其賬戶被凍結情況。被凍結款項的單位或者個人對凍結有異議的，銀行業金融機構應當告知(zhī)其與作出凍結決定的人民檢察院、公安機關、國家安全機關聯系。

    第二十六條

    人民檢察院、公安機關、國家安全機關可以與銀行業金融機構建立快速查詢、凍結工(gōng)作機制，辦理重大(dà)、緊急案件查詢、凍結工(gōng)作。具體(tǐ)辦法由銀監會會同最高人民檢察院、公安部、國家安全部另行制定。

    人民檢察院、公安機關、國家安全機關可以與銀行業金融機構建立電子化專線信息傳輸機制，查詢、凍結（含續凍、解除凍結）需求發送和結果反饋原則上依托銀監會及其派出機構與銀行業金融機構的金融專網完成。

    銀監會會同最高人民檢察院、公安部、國家安全部制定規範化的電子化信息交互流程，确保各方依法合規使用專線傳輸數據，保障專線運行和信息傳輸的安全性。

    第二十七條

    銀行業金融機構接到人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結賬戶要求後，應當立即進行辦理；發現存在文書(shū)不全、要素欠缺等問題，無法辦理協助查詢、凍結的，應當及時要求人民檢察院、公安機關、國家安全機關采取必要的補正措施；确實無法補正的，銀行業金融機構應當在回執上注明原因，退回人民檢察院、公安機關、國家安全機關。

    銀行業金融機構對人民檢察院、公安機關、國家安全機關提出的不符合本規定第二十一(yī)條、第二十二條的協助凍結要求有權拒絕，同時将相關理由告知(zhī)辦案人員(yuán)。

銀行業金融機構與人民檢察院、公安機關、國家安全機關在協助查詢、凍結工(gōng)作中(zhōng)意見不一(yī)緻的，應當先行辦理查詢、凍結，并提請銀行業監督管理機構的法律部門協調解決。

    第二十八條

    銀行業金融機構在協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結工(gōng)作中(zhōng)有下(xià)列行爲之一(yī)的，由銀行業監督管理機構責令改正，并責令銀行業金融機構對直接負責的主管人員(yuán)和其他直接責任人員(yuán)依法給予處分(fēn)；必要時，予以通報批評；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

     （一(yī)）向被查詢、凍結單位、個人或者第三方通風報信，僞造、隐匿、毀滅相關證據材料，幫助隐匿或者轉移财産；

    （二）擅自轉移或解凍已凍結的存款；

    （三）故意推诿、拖延，造成應被凍結的财産被轉移的；

    （四）其他無正當理由拒絕協助配合、造成嚴重後果的。

    第二十九條

    人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求銀行業金融機構協助開(kāi)展相關工(gōng)作時，應當符合法律、行政法規以及本規定。人民檢察院、公安機關、國家安全機關違反法律、行政法規及本規定，強令銀行業金融機構開(kāi)展協助工(gōng)作，其上級機關應當立即予以糾正；違反相關法律法規規定的，依法追究法律責任。

    第三十條

    銀行業金融機構應當将協助查詢、凍結工(gōng)作納入考核，建立獎懲機制。

    銀行業監督管理機構和人民檢察院、公安機關、國家安全機關對在協助查詢、凍結工(gōng)作中(zhōng)有突出貢獻的銀行業金融機構及其工(gōng)作人員(yuán)給予表彰。

    第三十一(yī)條

   此前有關銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結工(gōng)作的相關規定與本規定不一(yī)緻的，以本規定爲準。

    第三十二條

    非銀行金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結單位或個人涉案存款、彙款等财産的，适用本規定。

    第三十三條

    本規定由國務院銀行業監督管理機構和最高人民檢察院、公安部、國家安全部共同解釋。

    第三十四條

    本規定所稱的“以上”、“以内”包括本數。

    第三十五條

                                              本規定自2015年1月1日起施行。

                                                   （來源：法客帝國）